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Accompagnement

Changer d'accompagnement pour votre épargne

Vous n'êtes plus suivi, vos frais vous semblent élevés ou votre contrat ne vous correspond plus ? Vous êtes libre de demander un nouvel accompagnement. Nous étudions votre situation au cas par cas, sans aucune promesse de transfert automatique.

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Écrit par Thomas Chabot, fondateur de Paseo Courtage · ORIAS n° 26009269 · Mis à jour le 7 juillet 2026

Peut-on changer d'accompagnement pour son épargne ?

Oui : vous êtes libre de demander un nouvel accompagnement pour votre assurance vie ou votre PER. En revanche, il faut distinguer deux choses. Changer d'interlocuteur (la personne qui vous conseille) est toujours possible. Changer de contrat ne l'est pas systématiquement : selon votre contrat, un transfert n'est pas toujours prévu, et certains arbitrages peuvent avoir des conséquences fiscales. Nous n'effectuons donc aucun transfert automatique : chaque situation est étudiée au cas par cas.

Comment fonctionne l'accompagnement ?

La démarche est progressive et sans engagement :

  • État des lieux : nous examinons votre contrat actuel, frais, supports, performance, adéquation avec vos objectifs.
  • Explication claire : nous vous aidons à comprendre ce que vous détenez réellement.
  • Orientation : si cela a du sens, nous vous présentons des solutions adaptées ; sinon, nous vous le disons honnêtement.

Vous restez décideur à chaque étape : notre rôle est de vous éclairer, pas de vous pousser.

Pourquoi demander un nouvel accompagnement ?

  • Vous trouvez les frais de votre contrat élevés et difficiles à comprendre.
  • Vous n'avez plus de suivi depuis l'ouverture de votre contrat.
  • Vos supports d'investissement ne correspondent plus à vos objectifs ou à votre profil de risque.
  • Votre situation a changé (revenus, projets, retraite qui approche) et vous voulez réajuster.

Ce que nous pouvons, et ne pouvons pas, faire

Nous pouvons analyser votre contrat, vous l'expliquer et vous orienter vers des solutions adaptées. Nous ne promettons jamais un transfert systématique ou automatique d'un contrat existant, ni une quelconque performance. Selon votre contrat, un changement peut nécessiter un rachat avec des conséquences fiscales à mesurer : nous en parlons avec vous en toute transparence avant toute décision.

Une démarche transparente

Paseo Courtage est un courtier indépendant : notre accompagnement est gratuit et sans engagement, et nous sommes rémunérés par les partenaires, jamais par vous. Vous souhaitez aussi optimiser un crédit ou une assurance emprunteur ? Nous pouvons faire le point sur l'ensemble de vos sujets en une seule conversation.

À garder en tête : hors fonds en euros (à capital garanti), les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Notre rôle est de vous accompagner et de comparer : nous ne sommes pas une société de gestion de patrimoine et ne garantissons aucun rendement.

Questions fréquentes

On vous répond

Pas automatiquement. Un transfert n'est pas toujours prévu selon le contrat, et certains changements ont des conséquences fiscales. Nous étudions chaque situation au cas par cas, sans aucune promesse de transfert systématique.
Notre accompagnement est gratuit et sans engagement. Nous sommes rémunérés par les partenaires, jamais par vous.
Non. Après l'analyse, vous restez totalement libre. Si votre contrat actuel est adapté, nous vous le dirons honnêtement.
Nous faisons un état des lieux de votre contrat (frais, supports, objectifs) et nous vous expliquons clairement votre situation, sans engagement.

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Paseo Courtage fait un état des lieux clair de votre contrat, gratuitement et sans engagement.

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